Le projet de la Banque d’Israël assouplit les dépôts de fonds issus des cryptos

Le Département de la supervision bancaire de la Banque d’Israël a publié un projet de modification de la directive 411 qui interdirait aux banques de refuser des services de paiement au seul motif que les fonds proviennent d’activités en monnaies virtuelles. Il remplace les contrôles automatiques liés aux dépôts supérieurs à 100 000 NIS par an par des évaluations du risque propres à chaque opération, portant notamment sur le prestataire, l’actif, le profil du client, le montant et la complexité. Les fonds déjà convertis en monnaie fiduciaire et passés par des comptes bancaires réglementés pourraient ne plus nécessiter le suivi continu de leur parcours crypto. Les plateformes non réglementées, les monnaies renforçant l’anonymat, les mélangeurs et les portefeuilles liés à des activités illicites resteraient soumis à des contrôles renforcés, et le projet entrerait en vigueur six mois après sa publication définitive.